As melhores ações para comprar em Novembro de 2025

As melhores ações para comprar em Novembro de 2025, e tem Black Friday!

Olá a todos, chegamos ao fim de mais um mês. 2025 passou voando. Por aqui, o redator piscou e já estava na hora de escrever mais uma edição da nossa revista mensal; contando sobre as melhores ações para o mês de Novembro de 2025. 

Nossa seleção traz um misto de oportunidades nacionais e internacionais. Por aqui, já analisamos criptomoedas, metais, ETF’s e stocks. Vale relembrar que nosso objetivo aqui é procurar empresas que tem valor. No entanto, estão momentaneamente desvalorizadas. Explicamos as bases do método aqui e aqui. Fique a vontade para ler depois. 

Adiante, nosso guia segue com o que acreditamos ser as melhores oportunidades para se comprar ações durante o mês de novembro 2025. Contudo, se segure. Pois, temos um presente de Black Friday para vocês lá no final. 

ÍNDICE:

MELK3
ALOS3
ISAE4
RECV3
AL
BBT
BCS
BUR
HTBK
INDB
PRESENTE DE BLACK FRIDAY
FAQ
DISCLAIMER
BIO
REFERÊNCIAS

Top 10 Melhores Ações Novembro 2025

1 – MELK3 Melnick Desenvolvimento Imobiliario SA

Essa é uma daquelas assimetrias que você espera meses até acontecer. A empresa foi fundada em 1970. Mas, é uma jovem na bolsa de valores. Seu IPO foi em 2020. Portanto, passou no vestibular e já se encaixa nos critérios. 

A empresa atua principalmente no desenvolvimento e construção de empreendimentos imobiliários, com foco no Rio Grande do Sul, especialmente na região metropolitana de Porto Alegre.

Porque consideramos uma oportunidade?

A empresa tem números excelentes! Para começar, sempre teve lucro, sua receita líquida só aumenta e seu endividamento é baixo. Se, observar bem o gráfico dela é ascendente como uma escada. 

2 – ALOS3 Allos SA

Essa ação vem aparecendo no nosso radar há tanto tempo; que logo logo vamos tatuar ela. Escrevemos sobre ela aqui, aqui, aqui, aqui e aqui. Por favor, faça sua análise. A ALOS3 é uma verdadeira jóia da coroa na bolsa de valores.

A empresa é o resultado da fusão (em 2023) entre a Aliansce Sonae e a brMalls, duas gigantes do setor. Essa união a consolidou como a maior plataforma de shopping centers do Brasil.

Planejamento, desenvolvimento, implantação, gestão e investimentos em empreendimentos imobiliários, com foco em shopping centers. A empresa gerencia todo o ciclo de vida dos shoppings, desde o projeto até a gestão operacional, comercial e financeira. Já escrevemos aqui sobre o porque shoppings tem uma conotação diferente no Brasil.

Porque consideramos uma oportunidade?

Como posso te falar sobre uma empresa que na nossa concepção é a mais sólida do mercado? Vamos lá… Está desvalorizada, não tem dívida, caixa robusto, cresce receita como ninguém consegue fazer(mesmo nesse cenário de juros altos), R$26bi em ativos e está sendo avaliada pelo mercado por, digamos…R$12bi, o que por si só já é uma grande margem competitiva. 

3 – ISAE4 ISA Energia Brasil SA Preference Shares

Parece aquele filme Amnésia😵‍💫. Os ativos que analisamos repetidamente no passado estão se acumulando aqui denovo, denovo, denovo e denovo. 

A ISA CTEEP é a maior transmissora privada de energia elétrica do Brasil. Sua função é operar e manter as linhas de transmissão que levam a energia gerada das usinas até as distribuidoras.

Vou contar um segredo procês: A receita do setor de transmissão é independente da quantidade de energia transmitida. Ela é remunerada pela disponibilidade de suas linhas, o que torna o fluxo de caixa mais estável.

Porque consideramos uma oportunidade?

A empresa está subvalorizada, tem um bom crescimento de receita, ótima margem de lucro líquido e sempre deu lucro. Olho nela! (Novamente)

4 – RECV3 Petroreconcavo SA

Se, eu tivesse R$1.000.000 agora. Você, provavelmente já saberia aonde eu alocaria pelo menos 80% do capital…😪

A RECV3 é uma das principais operadoras independentes com foco na revitalização e exploração de campos terrestres maduros (onshore) de petróleo e gás natural no Brasil (principalmente na Bahia e no Rio Grande do Norte).

A empresa adquire campos que foram vendidos pela Petrobras (durante o programa de desinvestimentos) e aplica tecnologia e eficiência para aumentar a produção e reduzir o custo de extração.

Porque consideramos uma oportunidade?

Sabemos que o preço do petróleo não está lá grande coisa e combine isso ao fato do dólar ter perdido -7% no ano frente ao real. Todavia, é na lama que se encontra os melhores diamantes. Não é todo dia que você tem a oportunidade de comprar uma empresa que está subvalorizada, aumenta receita e tem lucros robustos. Quem sabe é a sua vez…

5 – AL Air Lease Corp

Essa é uma empresa que atua fazendo arrendamento de aeronaves. Logo, ela foi fundada em 2010, por Steven F. Udvar-Hazy. A AL tem excelentes números e mercado. A Air Lease Corporation, é uma das maiores e mais influentes empresas de leasing (arrendamento) de aeronaves comerciais do mundo, com ações negociadas na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).

A ALC compra aeronaves novas diretamente de fabricantes como Boeing, Airbus e Embraer, e as arrenda (aluga) para companhias aéreas em todo o mundo.

Porque consideramos uma oportunidade?

O setor se beneficia da recuperação do tráfego aéreo global e do fato de muitas companhias aéreas preferirem alugar (leasing¹) em vez de comprar aeronaves, para preservar capital. Conta com números muito saudáveis e vale a pena ficar de olho nela. Principalmente, em um cenário de corte de juros em 2026. O mercado de ações pode esquentar e essa querida disparar. 

6 – BBT Beacon Financial Corp

A empresa foi formada em setembro de 2025 através de uma fusão de iguais (merger of equals) entre a Berkshire Hills Bancorp, Inc. e a Brookline Bancorp, Inc. Por essa você não esperava…(Nem nós…). Portanto, ela atua como um banco regional de serviço completo, oferecendo uma variedade de soluções bancárias:

• Serviços bancários comerciais e para pequenas e médias empresas.
• Gestão de caixa (cash management).
• Produtos de varejo (contas correntes, poupança).
• Empréstimos consumidores e residenciais (hipotecas).

Porque consideramos uma oportunidade?

A fusão que criou a Beacon Financial Corporation visa obter sinergias (redução de custos e ganhos de eficiência) e criar um balanço patrimonial mais forte para enfrentar o cenário econômico. A empresa está subvalorizada e conta com potente fluxo de caixa. 

7 – BCS Barclays plc ADR

Se eu pudesse fazer sinal de fumaça, faria! A BCS apareceu nesses relatórios aqui, aqui, aqui e aqui. No entanto, a empresa segue em uma situação ímpar. Uma empresa britânica sendo negociada nos EUA. Muito potencial, contudo; o foco do mercado está muito voltado somente para Tecnologia. Não olham para essa jóia…

A Barclays, vem passando despercebido e opera por meio de dois segmentos principais, que oferecem diversificação de receitas:

• 1. Banco do Reino Unido (UK Segment):
  • Foco: Serviços de varejo (contas correntes, hipotecas, cartões de crédito) e serviços bancários corporativos para pequenas e médias empresas (PMEs) no Reino Unido.
  • Característica: Receita mais estável e sensível à taxa de juros e ao ciclo econômico doméstico britânico.
• 2. Banco Internacional (International Segment):
  • Foco: Banco de Investimento (Investment Bank) global (principal motor de lucro do segmento, que lida com fusões e aquisições, subscrição de títulos e negociação de valores mobiliários) e um segmento de cartões de crédito ao consumidor nos EUA.
  • Característica: Mais exposto à volatilidade dos mercados globais e às atividades de trading.

Porque consideramos uma oportunidade?

Já pensou em investir em um banco sólido com IPO em 1986? Que cresce receita, controla bem seu endividamento e tem lucro de forma consistente? Pois, não pense mais… Faça sua análise e veja aqui do que se trata. 

8 – BUR Burford Capital Limited

Quando falamos em Inglaterra, falamos de sistema bancário. E, essa é mais uma ADR que aparece na nossa lista. A Burford atua como uma financiadora de litígios². Ela fornece capital a empresas e escritórios de advocacia para cobrir os custos de grandes litígios comerciais e arbitragens. Diferente, né?!

A Burford recebe seu retorno somente se o caso for bem-sucedido (vitória, acordo ou execução de sentença). Caso o caso seja perdido, a empresa assume o custo e não recebe nada (modelo non-recourse). Esse é um daqueles modelos de negócio que te deixa boquiaberto.

Porque consideramos uma oportunidade?

Pensa bem, o setor que ela está encaixada é uma oportunidade inexplorada por muitos. Se levantarmos os dados. Existe muito potencial para esse mercado. E, com grandes empresas (Fortune 500) e escritórios de advocacia de elite (AmLaw 100) na carteira. Os números que são ótimos. Podem ficar excelentes. Sem contar que a cotação está derretendo como picolé.

9 – HTBK Heritage Commerce Corp

Sabe aquela forcinha que precisamos quando decidimos abrir nossa empresa? Essa é uma empresa que faz a ponte. Ela fornece uma gama completa de produtos e serviços bancários comerciais e pessoais, com forte foco em pequenas e médias empresas (PMEs) e clientes empresariais.

Ela opera através de dois segmentos principais:

• Bancário (Banking): Serviços tradicionais de empréstimos, depósitos, gestão de caixa e hipotecas.
• Factoring: Focado em factoring (antecipação de recebíveis) originado pela Bay View Funding.

Porque consideramos uma oportunidade?

Apesar de ser uma empresa de pequeno porte, por $10. Essa empresa é como um tanque de guerra. Impenetrável e com ótima posição de atacar. Sem contar que a empresa foi fundada em 1997 e teve seu IPO em 1998. Já resistiu ao teste do tempo. Seu desempenho financeiro é formidável. Confere aqui.

10 – INDB Independent Bank Corp

Esse é um banco comunitário tradicional focado em fornecer uma ampla gama de produtos e serviços financeiros para indivíduos e empresas. A receita é gerada principalmente por meio de juros sobre empréstimos e taxas de serviço.

Serviços Oferecidos:

• Soluções bancárias comerciais (empréstimos comerciais, gestão de caixa).
• Empréstimos imobiliários (hipotecas residenciais e empréstimos home equity).
• Contas de varejo (contas correntes, poupança, mercado monetário).
• Gestão de Investimentos.

Chega de bancos e serviços financeiros hoje! Concluindo o raciocínio…

Porque consideramos uma oportunidade?

A empresa tem um histórico de crescimento por meio da aquisição de outros bancos, como a aquisição da Enterprise Bancorp, Inc. em 2024. É um pagador de dividendos com histórico consistente, atraindo investidores sedentos que buscam renda passiva. Dá para encher muitos cofrinhos com esse dinheiro aqui. 

PRESENTE BLACK FRIDAY – PBR-A

E, você pensou que eu fosse esquecer do aguardado presente de black friday? Todo brasileiro sabe que essa é provavelmente a rainha do mercado financeiro. Enquanto, a VALE3 é sem dúvida a princesa ou a próxima na linhagem. Entretanto, não podemos deixar de destacar que essa queda no preço do petróleo nos permitiu um “desconto” na ADR. 

 A Petrobras é a maior empresa de energia do Brasil, atuando em toda a cadeia de valor do petróleo e gás natural, desde a descoberta até o refino e venda de derivados. Seu segmento: Exploração e Produção (E&P), Refino, Transporte e Comercialização.

Porque consideramos uma oportunidade?

O pornográfico crescimento de ganho por ação esse ano é assustador, o desempenho da empresa nos últimos 5 e 10 anos também. Esse é um investimento para 3-5 anos no mínimo. Mas, sem olhar cotação e ficar de FOMO³. Essa é para voltar e comemorar depois. Existe muita noticia sobre Petrobras saindo todos os dias. Eu prefiro acreditar nos números, que por sinal. Estão fenomenais…

Logo, se você planeja: Aproveitar a black friday. Ou simplesmente acumular o décimo terceiro para aportar mais em dezembro. Saiba que essa é uma decisão sensata que poderá lhe render frutos futuros.

Seja como for, segue nosso site. E, assine nossa newsletter no substack, assim você fica por dentro de todas as novidades e atualizações que saírem, direto no seu email. Nos esforçamos ao máximo para trazer ideias fora da caixa para vocês. Até a próxima.

Equipe Threedolar. 

FAQ

Qual a melhor ação para se comprar hoje?

Em um cenário de juros baixos, cautela é sempre bem vinda. Petrobras e Vale sempre aparecem na carteira de bancos e analistas. Mas, é difícil estimar qual a melhor. Depende do critério de cada investidor e também de seu objetivo.

Quais são as 10 melhores ações para investir?

Encontramos 10 boas ideias que podem lhe ser útil. ALOS3, ISAE4, MELK3, EMBR3. Analise nossa lista de ideias para Novembro de 2025.

Quais ações dão mais lucro?

Você pode verificar o ranking das empresas mais lucrativas do Brasil aqui. Petrobras, Itaúsa e Tim aparecem com os maiores lucros.

Quanto rende 1.000 em ações por mês?

Depende de qual estratégia e ativos escolheu. No geral, sua meta de deve ser algo acima de 12% ao ano. Invista em ações sólidas da Bolsa de Valores, tais como: Petrobras, Vale, Itaú, Wege e outras.

Quais ações paga dividendos em Novembro 2025?

Bradesco, Santander, Copasa e Petrobas fazem pagamentos. Consulte o calendário completo aqui.

Quanto rende R$10.000 em ações da VALE3?

Hipoteticamente, aplicando R$10.000 em VALE3 em 5 anos. Seu dinheiro cresceria em torno de 7% e 18% ao ano em dividendos. Portanto, calcule esse retorno hipotético com ações sólidas do Ibovespa.

Disclaimer

Nada do que eu escrever aqui é recomendação de investimentos ou chamada para compra e venda. Tire suas próprias conclusões e veja o que é melhor para você. Resultados passados não são garantia de resultados futuros. Cuide do seu dinheiro, pois ninguém o fará para você.

Bio

Investir não precisa ser um bicho de sete cabeças! Na Threedolar, democratizamos o acesso ao mundo dos investimentos, oferecendo conteúdo claro e prático. Comece hoje mesmo a construir seu futuro financeiro!

Referências

https://www.fundamentus.com.br/detalhes.php?papel=ALOS3&h=1

https://www.fundamentus.com.br/detalhes.php?papel=ISAE4

https://www.fundamentus.com.br/detalhes.php?papel=RECV3&h=1

https://www.fundamentus.com.br/detalhes.php?papel=MELK3

https://finviz.com/quote.ashx?t=BCS&ty=c&p=d&b=1

https://finviz.com/quote.ashx?t=BUR&ty=c&p=d&b=1

https://finviz.com/quote.ashx?t=PBR-A&ty=c&p=d&b=1

https://finviz.com/quote.ashx?t=INDB&ty=c&p=d&b=1

https://finviz.com/quote.ashx?t=HTBK&ty=c&p=d&b=1

https://finviz.com/quote.ashx?t=BBT&ty=c&p=d&b=1

https://finviz.com/quote.ashx?t=AL&ty=c&p=d&b=1

https://www.facebook.com/share/p/191AMf4DYK

https://open.substack.com/pub/threedolar/p/melhores-acoes-para-investir-em-novembro?r=54yu0i&utm_campaign=post&utm_medium=web&showWelcomeOnShare=true

1. Leasing é uma modalidade de arrendamento mercantil, semelhante a um aluguel de longo prazo, em que uma empresa (arrendatária) utiliza um bem (como veículo, imóvel ou equipamento) de uma instituição financeira (arrendadora) por um período determinado em troca de pagamentos periódicos. Ao final do contrato, o arrendatário pode devolver o bem, renovar o contrato ou adquiri-lo, pagando o valor residual previamente estabelecido.  ↩︎
2. Litígios são disputas judiciais ou conflitos entre duas ou mais partes que não puderam ser resolvidos por meios consensuais, resultando na necessidade de recorrer ao Poder Judiciário para uma decisão. Esse processo envolve a apresentação de demandas, defesas e provas para que um juiz possa decidir o caso com base nas leis. Podem ocorrer em diversas áreas do direito, como civil, trabalhista e de família, e podem ser evitados ou resolvidos através de métodos alternativos de resolução de conflitos.  ↩︎
3. A F.o.M.O pode ser definida como o medo de não conseguir acompanhar as atualizações e eventos, compelindo a pessoa a manter-se conectada às redes sociais. Também está relacionada à curiosidade em saber o que os outros estão fazendo, vestindo, comendo, sentindo, etc. ↩︎