Banco Pine S.A. (PINE4): análise completa e indicadores B3
| Ticker | PINE4 |
|---|---|
| Razão Social | Banco Pine S.A. |
| Setor | Financeiro / Intermediários Financeiros |
| CEO | Mauro Almirati |
| Fundação | 1997 |
| Bolsa | B3 |
Quem é a Banco Pine S.A. e o que ela faz?
A história da família Pinheiro no mercado de crédito iniciou-se em 1939. O Banco Pine foi oficialmente fundado em maio de 1997 por Noberto Nogueira Pinheiro, atuando ativamente como Presidente do Conselho. Noberto Pinheiro Jr. e Rodrigo Pinheiro ocupam frentes diretivas e de RI. O IPO do banco foi listado em 2007 no segmento Nível 2 de governança da B3.
Operação: Foco em middle market (Corporate Banking) integrado à comercialização de câmbio, estruturação de capitais e avanço de crédito consignado privado CLT.
Ficha Técnica e Indicadores
Veja as métricas do ativo e navegue pelos detalhes do setor de Financeiro / Intermediários Financeiros ou compare com outros pares na B3:
| Atributo | Detalhe / Valor |
|---|---|
| Ticker da Ação | PINE4 |
| Setor de Atuação | Financeiro / Intermediários Financeiros |
| Segmento B3 | Nível 2 de Governança |
| Lucro Líquido (1T26) | R$ 150 Milhões (+104% YoY) |
| ROAE (1T26) | 37,9% |
| Distribuição de JCP (Julho 2026) | R$ 69 Milhões (R$ 0,2714 bruto por ação) |
Indicadores Fundamentalistas
Os múltiplos de PINE4 refletem a eficiência de capital e balanço operacional. Utilize o comparador para ver as séries históricas.
| Indicador Fundamentalista | Valor | Diagnóstico do Ativo |
|---|---|---|
| Dividend Yield | ~6,7% | Retorno robusto e estável, sustentado por JCP recorrentes trimestrais |
| P/L (Preço sobre Lucro) | ~6,1x | Múltiplo atrativo diante da forte aceleração do lucro e rentabilidade |
| P/VP | ~1,95x | Ágio contábil aceitável, condizente com ROE muito acima da média |
| ROE | 30,01% | Meça o retorno sobre o patrimônio líquido dos acionistas. |
| Margem Líquida | Em Expansão | Incremento gerado pelo avanço das linhas de varejo consignado |
| Dívida Líquida/EBITDA | — | Acompanhe a evolução da alavancagem nos ITRs. |
Desempenho Financeiro (Resultado)
A Banco Pine S.A. apresentou resultados em linha com o ciclo do setor de Financeiro / Intermediários Financeiros, refletindo as iniciativas estratégicas da gestão.
- Resultados e Balanços: Tabela de múltiplos operacionais consultável acima e no comparador de ações.
- Faturamento e Margens: Demonstrativos financeiros oficiais completos acessíveis no portal de RI da empresa.
Os resultados operacionais demonstram o desdobramento das iniciativas adotadas pela gestão, com reflexos nas principais linhas do resultado da empresa.
Ranking Setorial e Comparativo
Consulte o nosso ranking setorial para avaliar a competitividade da Banco Pine S.A. na B3.
| Posicionamento Setorial | Comparação com Pares e Concorrentes Diretos |
|---|---|
| Serviços Financeiros e Ativos Reais |
Itaú Unibanco (ITUB4) e Banco do Brasil (BBAS3): Maiores instituições financeiras do país com rentabilidade de ROE consistente e forte resiliência de crédito. Multiplan (MULT3) e Iguatemi (IGTI11): Administradoras de shoppings dominantes com portfólios de alta renda e elevada capacidade de reajuste de aluguel inflacionário. |
Carteira Recomendada
- Alocação Sugerida: Adequado para portfólios com exposição ao setor de Financeiro / Intermediários Financeiros.
- Tese de Investimento: Avalie os fundamentos, geração de caixa e perspectivas setoriais antes de alocar capital em PINE4.
Alerta de Risco
- Inadimplência gerada por demissões sazonais em empresas parceiras de crédito consignado CLT
- Aumento do custo de captação de recursos via CDBs/LF em ambientes de juros Selic persistentes de dois dígitos
- Sensibilidade do middle market a renegociações de dívida corporativa no mercado interno —
Casa de Análise, Analista & Corretora
Confira as últimas notícias de mercado relativas ao ativo.
Consenso das Casas de Análise e Corretoras
- Preço-Alvo Médio de Mercado: Consulte os relatórios mais recentes de BTG Pactual, XP Investimentos e Itaú BBA.
- Recomendação Consensual: Neutro / Compra (verifique atualizações no RI da empresa)
- Visão de Corretoras: Acompanhe os relatórios setoriais para Banco Pine S.A. (PINE4) nas principais plataformas de análise.
Opinião do Autor
“Acompanhe os resultados de Banco Pine S.A. (PINE4) e avalie os fundamentos com atenção antes de tomar qualquer decisão de investimento.”
— Equipe ThreeDolar Research
Patrocinador Oficial
Esta análise independente é trazida a você com o apoio institucional da ThreeDolar Research & Educacional.
Usuário & Comentário (Comunidade)
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- Gustavo F.: “Estou acompanhando PINE4 de perto. O valuation parece atrativo no preço atual, mas o risco setorial ainda me deixa um pouco receoso para entrar com uma posição grande.”
- Larissa S.: “Acho que o mercado está precificando muito risco em PINE4. Se a diretoria conseguir entregar a reestruturação e controle de custos prometidos, tem tudo para destravar valor.”
Perguntas Frequentes (FAQ)
O que faz o Banco Pine (PINE4)?
É um banco de médio porte com atuação em crédito corporativo de atacado e varejo colateralizado (consignado privado CLT).
Quem controla a instituição financeira?
A família Pinheiro, sob a liderança do fundador Noberto Nogueira Pinheiro.
Qual a rentabilidade do Banco Pine no 1T26?
Registrou lucro líquido de R$ 150 milhões com ROAE recorde de 37,9%.
Quanto o Banco Pine pagará de JCP?
Aprovou R$ 69 milhões brutos em proventos, equivalendo a R$ 0,2714 por ação.
O Banco Pine tem boa governança?
Sim, listado no Nível 2 de Governança Corporativa da B3, com tag along e transparência. —
Disclaimer e Aviso de Risco
O conteúdo desta análise detalhada possui finalidade puramente educativa e informativa, não configurando, sob nenhuma circunstância, recomendação de compra, venda, manutenção ou alocação de quaisquer ativos financeiros ou valores mobiliários. O mercado de renda variável é inerentemente volátil e arriscado, estando sujeito a perdas totais ou parciais do capital investido. Decisões de investimento são de responsabilidade única e exclusiva do leitor. Resultados passados de rentabilidade não servem como garantia de retornos operacionais futuros.
Referências
- Relações com Investidores do Banco Pine S.A. (ri.pine.com)
- Fato Relevante — Aprovação de Distribuição de JCP — Julho de 2026
- Demonstrações Financeiras ITR do 1T26 — Banco Pine S.A.
- B3 S.A. — Dados de Governança de Emissor PINE4
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Comecei a investir em 2014, minhas primeira ações foram da ABEV3 (R$50). Já trabalhei com forex, futuros, cripto e derivativos. Aqui, compartilho ideias de forma descontraída.